En Audidat Valencia somos expertos en todos los servicios que su empresa necesita para cumplir con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales.
Elaboración del Manual de Procedimientos, Auditoría anual y formación de empleados.
Normativa aplicable: LPBC-FT 10/2010 R.D. 304/2014
¿A quién afecta?
A todas aquellas actividades relacionadas con:
- Comercio de joyería y metales preciosos
- Corredurías de Seguros
- Asesores Fiscales, Auditores de cuentas, Contables Externos
- Fundaciones y Asociaciones
- Sector Inmobiliario / Construcción
- Juegos de azar
- Giro o transferencia internacional de dinero
- Abogados, Procuradores, Notarios y Registradores
- Compra – Venta de vehículos
Obligaciones
- Elaboración de un Manual de Procedimientos de control interno y designación del representante ante el SEPBLAC. (Art. 26 LPBC y FT 10/2010)
- Auditoría Anual a realizar por un Experto Externo autorizado con objeto de examinar los controles internos (Art. 28 LPBC y FT 10/2010)
- Formación de empleados (Art. 29 LPBC y FT 10/2010)
Infracciones y Sanciones
El régimen sancionador se aplica tanto a nivel del sujeto obligado (empresa) como a nivel de las personas implicadas caso de Directivos y otros empleados (Art. 54 y 56 LPBC y FT 10/2010).
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), es el órgano encargado de supervisar la implantación de los procedimientos, a los órganos de control interno y de comunicación.
- Riesgo Penal: para administrador y directivos
- Sanciones: para la empresa (desde 60.000€ hasta 1.500.000€) y directivos
- Riesgo Reputacional: podrá trascender públicamente la infracción y sanciones
Para las empresas: sanción mínima de 150.000€ hasta 1.500.000€ con posibilidad de revocación de autorización administrativa para el ejercicio de la actividad. Para los Directivos: sanción mínima de 60.000€ hasta 600.000€ con posibilidad de Inhabilitación o separación del cargo.
Noticias sobre Sanciones:
- Hacienda recupera 1.315 millones tras 7.747 inspecciones inmobiliarias. Larioja.com
- La Audiencia Nacional impone 470.000€ a NOZAR por no conservar documentación sobre operaciones, por no aplicar las medidas de seguridad necesarias para identificar riesgos en operaciones y por tener clientes con insuficiente identificación. Europa Press
- Multa a Fadesa por no controlar el blanqueo. El Pais
- La red de Gao Ping blanqueaba dinero a “reputados” joyeros de la comunidad judía en España. Europa Press
Nuestro Proyecto:
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Garantía ante sanciones a clientes sobre nuestro trabajo / asesoramiento (en contrato)
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Evaluación del grado de cumplimiento (Visita personal)
Análisis del negocio y su organización, clientes, operaciones… -
Elaboración del Manual de procedimiento de control interno:
- Identificación de los clientes
- Conservación de Documentos
- Colaboración con el SEPBLAC
- Abstención de ejecución de determinadas operaciones
- Deber de confidencialidad
- Procedimientos y órganos de comunicación y control interno
- Constitución del órgano de control interno
- Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
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Implantación de los procedimientos de control interno (Visita personal)
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Gabinete Jurídico y servicio de Consultoría
Dudas Implantación y Control Interno. Actualización Manual de Procedimientos. Asesoramiento legal ante denuncias o inspecciones
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Plan formativo
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Examen anual realizado por el Experto Externo
Valoración de la eficacia operativa de las medidas de control y comunicación:
- Identificación del equipo examinador
- Objeto y alcance del Examen
- Detalle de Documentación o Información evaluada
- Descripción detallada de las medidas de control interno existentes
- Plan Formativo de empleados
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Informe de Auditoría o Examen anual Externo:
- Objetivo del Examen Anual
- Alcance y Límites
- Normativa Aplicable
- Metodología
- Verificación del cumplimiento de las medidas
- Diagnóstico
- Relación de personas entrevistadas
- Ejecución y seguimiento de las medidas correctoras
- Información del representante propuesto ante el SEPBLAC
- Actualizaciones del Manual de Procedimiento
Solicite información sin compromiso en el 96 131 88 04 , en info@businessadapter.es o le contactamos gratis por el medio que prefiera: