Ley Prevención de Blanqueo de Capitales

En Audidat Valencia somos expertos en todos los servicios que su empresa necesita para cumplir con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales.

Elaboración del Manual de Procedimientos, Auditoría anual y formación de empleados.

Normativa aplicable: LPBC-FT 10/2010 R.D. 304/2014

¿A quién afecta?

A todas aquellas actividades relacionadas con:

  • Comercio de joyería y metales preciosos
  • Corredurías de Seguros
  • Asesores Fiscales, Auditores de cuentas, Contables Externos
  • Fundaciones y Asociaciones
  • Sector Inmobiliario / Construcción
  • Juegos de azar
  • Giro o transferencia internacional de dinero
  • Abogados, Procuradores, Notarios y Registradores
  • Compra – Venta de vehículos
Con un volumen de negocio superior a 2 millones de euros y una plantilla de 10 o más empleados.

Obligaciones

  • Elaboración de un Manual de Procedimientos de control interno y designación del representante ante el SEPBLAC. (Art. 26 LPBC y FT 10/2010)
  • Auditoría Anual a realizar por un Experto Externo autorizado con objeto de examinar los controles internos (Art. 28 LPBC y FT 10/2010)
  • Formación de empleados (Art. 29 LPBC y FT 10/2010)

Infracciones y Sanciones

El régimen sancionador se aplica tanto a nivel del sujeto obligado (empresa) como a nivel de las personas implicadas caso de Directivos y otros empleados (Art. 54 y 56 LPBC y FT 10/2010).

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), es el órgano encargado de supervisar la implantación de los procedimientos, a los órganos de control interno y de comunicación.

  • Riesgo Penal: para administrador y directivos
  • Sanciones: para la empresa (desde 60.000€ hasta 1.500.000€) y directivos
  • Riesgo Reputacional: podrá trascender públicamente la infracción y sanciones

Para las empresas: sanción mínima de 150.000€ hasta 1.500.000€ con posibilidad de revocación de autorización administrativa para el ejercicio de la actividad. Para los Directivos: sanción mínima de 60.000€ hasta 600.000€ con posibilidad de Inhabilitación o separación del cargo.

Noticias sobre Sanciones:

  • Hacienda recupera 1.315 millones tras 7.747 inspecciones inmobiliarias. Larioja.com
  • La Audiencia Nacional impone 470.000€ a NOZAR por no conservar documentación sobre operaciones, por no aplicar las medidas de seguridad necesarias para identificar riesgos en operaciones y por tener clientes con insuficiente identificación. Europa Press
  • Multa a Fadesa por no controlar el blanqueo. El Pais
  • La red de Gao Ping blanqueaba dinero a “reputados” joyeros de la comunidad judía en España. Europa Press

Nuestro Proyecto:

  • Garantía ante sanciones a clientes sobre nuestro trabajo / asesoramiento (en contrato)

  • Evaluación del grado de cumplimiento (Visita personal)
    Análisis del negocio y su organización, clientes, operaciones…

  • Elaboración del Manual de procedimiento de control interno:

    • Identificación de los clientes
    • Conservación de Documentos
    • Colaboración con el SEPBLAC
    • Abstención de ejecución de determinadas operaciones
    • Deber de confidencialidad
    • Procedimientos y órganos de comunicación y control interno
    • Constitución del órgano de control interno
    • Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC
  • Implantación de los procedimientos de control interno (Visita personal)

  • Gabinete Jurídico y servicio de Consultoría

    Dudas Implantación y Control Interno. Actualización Manual de Procedimientos. Asesoramiento legal ante denuncias o inspecciones

  • Plan formativo

  • Examen anual realizado por el Experto Externo

    Valoración de la eficacia operativa de las medidas de control y comunicación:

    • Identificación del equipo examinador
    • Objeto y alcance del Examen
    • Detalle de Documentación o Información evaluada
    • Descripción detallada de las medidas de control interno existentes
    • Plan Formativo de empleados
  • Informe de Auditoría o Examen anual Externo:

    • Objetivo del Examen Anual
    • Alcance y Límites
    • Normativa Aplicable
    • Metodología
    • Verificación del cumplimiento de las medidas
    • Diagnóstico
    • Relación de personas entrevistadas
    • Ejecución y seguimiento de las medidas correctoras
    • Información del representante propuesto ante el SEPBLAC
    • Actualizaciones del Manual de Procedimiento

Solicite información sin compromiso en el 96 131 88 04 , en info@businessadapter.es o le contactamos gratis por el medio que prefiera:

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